Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Casino Fortuna unter der Lizenz 8048/JAZ2021-148 der Curaçao eGaming und setzen deshalb strenge Massnahmen gegen Geldwäscherei um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML-Verpflichtung im Überblick

Als lizenzierter Betreiber sind wir rechtlich verpflichtet, unsere Plattform vor Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Unsere Vorgaben stammen aus den Anti-Geldwäscherei-Bestimmungen der Curaçao eGaming sowie den FATF-Standards. Wir führen eine Risikobewertung für jedes Konto durch und aktualisieren sie laufend.

Ein zentrales Element ist das Prinzip „Kennen Sie Ihren Kunden“ (KYC). Wir wissen zu jedem Zeitpunkt, wer bei uns spielt und woher die eingesetzten Mittel stammen. Bei Verdachtsmomenten melden wir uns nicht an Sie, sondern direkt an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde. Diese gesetzliche Pflicht haben wir seit unserer Gründung 2021 in interne Verfahren gegossen, die ein eigens geschultes Compliance-Team überwacht.

• Risikobasierte Kundenprüfung gemäss FATF-Empfehlungen
• Geschultes Compliance-Team und benannter Geldwäscherei-Beauftragter
• Verdachtsmeldungen an die Finanzaufsichtsbehörde der Lizenzjurisdiktion
• Regelmässige interne Audits und Aktualisierung der Verfahren

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, und ab bestimmten Schwellenwerten führen wir vertiefte Kontrollen durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung können keine Auszahlungen veranlasst werden.

Wir bitten Sie um folgende Dokumente: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kryptowährungen verlangen wir einen Screenshot der Wallet aus Ihrem eigenen Wallet-Interface.

• Registrierung: automatische Prüfung der Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständiges KYC mit allen Dokumenten
• Vertiefte Prüfung: ab erhöhten Einzahlungssummen oder bei auffälligem Spielverhalten

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Vier Schritte, bis zu 72 Stunden

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente manuell; die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Nachricht in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschliesslich vom Compliance-Team eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn ein Gesetz dies verlangt.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Lesbarkeit (bis 72 Stunden).
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Nachforderungen.
• Schritt 4: Sie erhalten die Bestätigung, und alle Kontofunktionen werden freigeschaltet.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel anfragen

Source of Funds

Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, grossen Gewinnserien oder unplausiblen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kaufvertrag oder ein Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten sein.

Diese Anfrage ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht, die bei Überschreitung festgelegter Schwellenwerte greift. Wir behandeln alle eingereichten Belege vertraulich und nur im für die Prüfung notwendigen Umfang.

• Einzelne Einzahlungen über deutlich erhöhte Beträge
• Kumulierte Einzahlungen, die das gewöhnliche Profil übersteigen
• Auffällige Ein- und Auszahlungsmuster ohne reale Spieltätigkeit
• Verwendung mehrerer Zahlungsmittel auf einem Konto

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Limits und Same-Method-Regel

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster markiert und an das Compliance-Team weiterleitet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Withdrawal-Regel), ausser technische Gründe machen einen Alternativweg notwendig.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche, die Mindestauszahlung liegt bei 25 EUR. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptoauszahlungen innerhalb von 24 Stunden, Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Das Casino erhebt dabei keine eigenen Gebühren.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Fristen und Konsequenzen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, schränken wir Ihr Konto ein. Die Einzahlung bleibt zunächst möglich, Auszahlungen werden jedoch gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Erfordern die Umstände eine vertiefte Prüfung, können wir auch die Einzahlung vorübergehend aussetzen.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest oder erhalten widersprüchliche Angaben, sperren wir das Konto vollständig und erstatten verbleibende Guthaben nur nach eindeutiger Klärung der Identität. Erkannte Verstösse gegen die Geldwäscherei-Bestimmungen melden wir an die zuständige Behörde.

Haben Sie Fristen unverschuldet verpasst oder fehlt ein Dokument, kontaktieren Sie unseren Support (24/7 per Live-Chat oder an [email protected]). Wir verlängern Fristen in nachvollziehbaren Fällen und nennen Ihnen präzise, welches Dokument in welcher Form genügt.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Einzahlungssperre bei vertiefter Prüfung
• Vollständige Kontosperrung bei gefälschten Unterlagen
• Meldung an Behörden bei konkretem Geldwäscherei-Verdacht

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich geforderte Dauer auf, in der Regel fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente sicher.

Diese Aufbewahrung ist kein Selbstzweck: Sie sichert den Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben, und schützt Sie als Kunde bei späteren Streitigkeiten. Sie können jederzeit über [email protected] eine Übersicht der von uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen zu Casino Fortuna

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisdaten werden bei der Registrierung automatisch geprüft. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern verlangt das Gesetz einen Source-of-Funds-Nachweis, etwa eine Gehaltsabrechnung. Diese Anfrage ist eine Sorgfaltspflicht und keine Verdächtigung.

Muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Withdrawal-Regel). Nur wenn eine Methode technisch keine Auszahlung erlaubt, wählen wir einen Alternativweg.